Por um acaso você já se deparou com algumas das situações abaixo?

• Ver o seu extrato bancário e não conseguir saber ao que se refere algum débito ou crédito?
• Tentar analisar a sua fatura do cartão de crédito e, pela descrição do lançamento, não saber do que se trata?
• Tentar avaliar os seus custos fixos pra saber se as suas receitas são compatíveis aos seus gastos e não conseguir fazer uma média ou projeção?

O principal motivo para isto acontecer é a falta da categorização das receitas e despesas junto ao financeiro.

Sabe aquela situação onde “não lembro nem o que comi ontem!”?. Tenho certeza que já aconteceu com você.

E aí, me conta: você lembra tudo o que que gastou no mês passado ou mesmo na semana passada? Aposto que não!

Então aqui vai uma dica muito importante: tenha um rotina, preferencialmente diária, para realizar a suas rotinas financeiras.

E isso inclui o lançamento e a categorização dos pagamentos e recebimentos.

Para que você consiga ter um entendimento claro das suas movimentações, será necessário categorizar cada uma delas de acordo com o seu plano de contas financeiro.

Na Marvee utilizamos uma metodologia de plano de contas financeiro bem particular. Este plano de contas foi criado após avaliarmos centenas de fluxos financeiros de diversos clientes, de diversos setores.

Um dos principais diferenciais do plano de contas utilizado na Marvee é a separação das movimentações operacionais das não operacionais. A ideia é conseguirmos avaliar, através do regime de caixa, os resultados financeiros que estão sendo gerados.

Basicamente, segregamos, já no primeiro nível do plano de contas (aquele grande totalizador de receitas e despesas), cinco níveis macro de lançamentos, que são eles:

01. Receitas Operacionais: provenientes da atividade fim da empresa. Em uma agência de marketing, por exemplo, são as receitas provenientes dos valores pagos pelos clientes pelos serviços prestados, sejam eles recorrentes ou pontuais.

02. Despesas Operacionais: referentes à manutenção do negócio e o custo necessário para realizar as entregas. Alguns exemplos de despesas operacionais são os impostos, despesas com pessoal, ferramentas e sistemas, aluguel e estrutura, despesas administrativas, tarifas bancárias etc.